Atualização do Patrimônio Financeiro - Outubro de 2020: R$ 55.072,00 (-1.06%)

   

Golf 2015 1.4 TSI

Patrimônio: R$ 55.072,00

Evolução patrimonial no mês:  -1.06%

Ibovespa no mês:  -0.69%

TWR (Total Weighted Return) histórico: +11.36%

Aporte do mês: R$ 7117,00

Taxa de poupança: 59.45%

O mês de Outubro foi bem interessante no mundo da renda variável, principalmente o bull trap que se desenhou no intra-mês. Minha carteira em particular chegou a valorizar  quase 7% o que iria me permitir passar voando pela casa dos 50k e atingir os 60k já nesse fechamento. Pena que o índice resolveu entregar todo o ganho no final do mês 

😅

 

Resolvi utilizar o aporte desse mês para compor uma reserva de oportunidade onde a meta será manter 10% do patrimônio em dinheiro com liquidez imediata. Em outubro não vendi calls, simplesmente não consegui achar um bom momento para coletar bons prêmios.

Vejamos a composição atual da carteira:

Adaptei um pouco a meta de alocação ideal anterior para incluir o caixa (reserva de oportunidade). O setor de tecnologia por enquanto não vai entrar na carteira.

E agora a alocação atual, lembrando que os ativos que entam na carteira de small caps não seguem nenhum critério específico de valor de mercado das empresas. Nessa seção da carteira coloco ativos que acredito terem um grande potencial de crescimento. Atualmente são: LCAM3, ROMI3, LOGG3.

E vocês, o que acharam do bull trap do mês passado?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Setembro de 2020: R$ 48.693,00 (-1.89%)

  

Uma moto de playboy

Patrimônio: R$ 48.693,00

Evolução patrimonial no mês:  -1.89%
Ibovespa no mês:  -4.80%

TWR (Total Weighted Return) histórico: +12.55%

Aporte do mês: R$ 7164.10

Taxa de poupança: 60.84%

Um mês em que não aconteceu nada demais, não viajei e muito menos me mudei. Nesses últimos meses venho conseguindo dar o sangue no trabalho e ganhar um bom extra e isso vem se refletindo nos aportes. A minha taxa de poupança também vem sendo muito boa, é bem gratificante pensar que com um mês de trabalho eu posso "comprar" 1 mês e meio do meu tempo. Estou também pra receber mais um bônus referente a uma indicação que fiz na empresa e a pessoa foi contratada, espero conseguir fazer maiores aportes. Continuo confiante na estratégia de 100% renda variável. E como se não bastasse ainda estou pensando em adicionar uma exposição a criptomoedas na carteira, ainda não bati o martelo sobre isso. 

Neste último mês comprei o seguinte:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
MXRF11	127	10,97	10,48	878
TAEE4	200	9,37	9,48	400
SAPR4	200	5,09	22,38	1400
LOGG3	100	28,79	28,36	200

Nada demais no aporte do mês. Apenas aumentei a exposição em algumas posições que já tinha na carteira. Venho aplicando a alguns meses uma estratégia de venda coberta de calls sobre os papéis que tenho de EQTL3, BBAS3, B3SA3 e ITSA4. Até agora consegui coletar os seguintes valores em prêmio pela venda das opções:

• Agosto: R$48,60
• Setembro: R$97,30
• Outubro (ainda por vencer): R$154,00

Tento sempre vender as calls num strike em que eu me sinta confortável caso venha a ser exercido e observando sempre o Delta <= 0.3

Vejamos a composição atual da carteira:

Atualmente essa a alocação ideal segundo a minha estratégia de investimento, porém venho pensando em muda-la e adicionar o setor de tecnologia no mix. Diversficando um pouco mais e incrementando o prêmio recebido com a venda de opções.

E agora a alocação atual:

Como foi esse último mês pra vocês?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Agosto de 2020: R$ 43.279,60 (-6.15%)

  

Finalmente posso botar um carro zero aqui

Patrimônio: R$ 43.279,60

Evolução patrimonial no mês:  -6.15%
Ibovespa no mês:  -3.44%

TWR (Total Weighted Return) histórico: +14.73%

Aporte do mês: R$ 8.559.28

Taxa de poupança: 66.09%

Mas um mês que perdemos para o ibovespa e dessa vez para o lado negativo. Mas tudo bem que siga o jogo. Esse mês recebi a restituição do imposto de renda do tempo que morei na Alemanha no ano passado que deu em torno de 1500 reais. O dinheiro veio em boa hora pois eu pude utiliza-lo para subscrever algumas cotas do MXRF11, além disso, aumentei a quantidade de horas trabalhadas de 30 para 40 horas por semana e esses dois acontecimentos acabaram engordando o aporte desse mês.

Não vou mais fazer aportes em anúncios pois terminei o relacionamento e a loja ficou a cargo da minha agora ex-namorada. O término desse relacionamento realmente virou minha vida de cabeça pra baixo, faziam pouco mais de 5 anos que eu ainda estava morando na cidade do interior onde fica a universidade em que eu estudava (terminei o curso no fim de 2019). 

A namorada era a única coisa que ainda me prendia lá e com o advento do término resolvi finalmente entregar o apartamento que alugava lá e voltar pra capital. A ideia agora é passar um tempo na casa de mamãe enquanto decido o que vou fazer, duas ideias ganharam destaque na minha cabeça:

1. Alugar um apartamento na capital de preferência na praia
2. Viajar o país como nômade digital e morar um mês em cada cidade

A primeira ideia me permite ficar próximo da família e dos amigos mais antigos, me dedicar ao trabalho e também entrar na academia e cuidar um pouco da saúde e principalmente da estética já que agora estou solteiro e o mercado de mulheres não está fácil. Provavelmente é isso que vou acabar fazendo. 

A segunda ideia me pareceu mais atraente a primeira vista mas os custos me assustaram um pouco, eu provavelmente teria que alugar algum Flat ou AirBnb em cada cidade que visitasse e esses normalmente são mais caros que aluguéis convencionais, isso sem contar as passagens de uma cidade pra outra. Outra possibilidade seria 'morar' em hostels para cortar custos mas não seria muito confortável e existe ainda o perigo de pegar COVID. Outro downside seria o tempo que eu teria para curtir cada cidade, trabalhando das 8h às 16h eu teria apenas o final da tarde, as noites e os fins de semana para conhecer cada cidade.

Enfim, preciso pensar bem ainda pra tomar uma decisão. Vamos ao aporte do mês que foi distribuído da seguinte maneira:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
MXRF11	151	10,28	10,40	751
B3SA3	50	60,02	61,69	100
EQTL3	100	23,98	22,38	200
SAPR4	300	5,36	5,63	1200

Comprei mais Sanepar que ficou um pouco pra trás do meu P.M e reforcei outras posições que já tinha em carteira dando preferência àquelas que possuem opções negociadas com liquidez. A ideia é fazer venda coberta de Calls e assim tentar melhorar a rentabilidade da carteira. Detalho melhor essa estratégia em outro post.

Quando iniciei o blog estipulei um aporte mínimo mensal de R$2000 e a meta de patrimônio para o fim de ano de R$35.000,00. Visto que consegui aportar mais do que esperava vou elevar a meta de patrimônio ao fim do ano para R$75.000,00.

Composição atual da carteira:

Vejamos agora a alocação ideal segundo a minha estratégia de investimento:

E agora a alocação atual:

A carteira descolou um pouco da alocação desejada mas com os próximos aportes vou corrigindo isso.

Como foi esse último mês pra vocês?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Julho de 2020: R$ 36.399,00 (+3.55%)

 

Nunca andei de jet ski

Patrimônio: R$ 36.399,00

Evolução patrimonial no mês:  +3.55%
Ibovespa no mês:  +6.97%

Rentabilidade histórica: +21.94%

Aporte do mês: R$ 5.068,00

Taxa de poupança: 56.67%

Aporte em anúncios: R$ 300,00

Nesse mês a nossa carteira perdeu para o ibovespa que performou quase duas vezes melhor no mês. 

No mês de julho a loja virtual vendeu em torno de 30~35 peças a um preço médio de 20 reais nos deixando perto do zero a zero. O mais interessante porém é que a estrondosa maioria das vendas foi feita através do perfil no instagram e do marketplace do facebook. No site em si vendemos apenas uma peça apesar de todos os anúncios estarem direcionados para lá. Após ter gasto uns 250~300 reais em anúncios para todo o Brasil percebi que o frete do meu estado para o resto do Brasil estava muito alto, muitas vezes o dobro do valor do produto. Isso foi o fator determinante para o desempenho ruim do site na minha opinião. Quando percebi isso resolvi direcionar os anúncios apenas para o instagram selecionando como público alvo apenas pessoas da minha cidade, onde através de motoqueiros consigo fazer as vendas cobrando apenas R$7 pelas entregas. Aí começamos a vender melhor.

Nesse mês pretendo gastar menos em anúncios pois finalmente contratei um contador e descobri que devo alguns mil reais para a receita federal (recebo rendimentos do exterior) e não quero problemas com o leão. Vou utilizar a reserva de emergência para cobrir esses gastos inesperados.

O aporte do mês foi distribuído da seguinte maneira:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
LCAM3	100	19,13	19,13	100
B3SA3	50	63,10	63,10	50

Composição atual da carteira:

Vejamos agora como anda a estratégia de alocação:

A alocação atual finalmente está bem próxima da ideal, vamos ver como ela se comporta daqui pra frente.

E pra você como foi esse último mês?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Junho de 2020: R$ 30.362,00 (+10.14%)

Bem que eu podia torrar meu patrimônio pra morrer atropelado por uma carreta 🤔

Nesse mês analisei bastante invesitmentos em renda fixa e fundos de renda fixa, achei um CDB com liquidez diária rendendo 110% do CDI no banco Sofisa Direto. Estudei também alguns fundos do BB de liquidez diária que renderam entre 4% e 10% nos últimos 12 meses com taxas de administração variando entre 0.35% e 1%, gostei da rentabilidade que vi mas não entendi completamente a influência dos juros mais baixos na rentabilidade futura de fundos como esses. No final das contas decidi estudar melhor esses investimentos e acabei não fazendo aportes em renda fixa. Qual a opinião de vocês sobre fundos de renda fixa nesse cenário de juros baixos?

Patrimônio: R$ 30.362,00

Evolução patrimonial no mês:  +10.14%
Ibovespa no mês:  +8.58%

Rentabilidade histórica: +21.69%

Aporte do mês: R$ 5.334,00

Taxa de poupança: 58.89%

Aporte em projetos pessoais: R$ 700,00

O aporte do mês foi distribuído da seguinte maneira:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
MXRF11	200	10,97	10,43	600
SAPR4	500	6,28	5,72	900

Foi basicamente um aumento de posição de alguns ativos que já tenho. Atualmente são 9 no total, li um pouco sobre focus investing esse mês e decidi reproduzir a ideia. Nesse mês conseguimos bater o índice em quase 2% com uma carteira um pouco mais concentrada. Porém com uma carteira menos diversificada existe também o risco de perder mais feio para o índice, será que conseguiremos bater o índice com consistência?

Nesse último mês minha namorada surgiu com uma ideia muito boa para uma loja de roupas onde conseguimos comprar as peças a um preço interessante e manter uma margem alta e ainda vender mais barato que a concorrência. Decidi começar uma loja virtual e aplicar os conhecimentos que já tenho em tráfego pago pra turbinar esse empreendimento. Separei R$700 do aporte desse mês para investir nesse negócio. É normal do Facebook Ads que o dinheiro vá embora sem muito retorno na fase inicial de aprendizagem dos conjuntos e compra de dados mas da minha experiência isso tende a melhorar quando os conjuntos saem da fase de aprendizagem. O tempo dirá se consigo converter esse empreendimento em uma nova fonte de renda.

Composição atual da carteira:

Vejamos agora como anda a estratégia de alocação:

A alocação atual finalmente está bem próxima da ideal, vamos ver como ela se comporta daqui pra frente.

E pra você como foi esse último mês?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Maio de 2020: R$ 24.518,00 (+6.83%)

É impressão minha ou carros são MUITO caros?

Em um mês marcado pela recuperação da bolsa a carteira do blog acompanhou o mercado. A alta faz bastante sentido pra mim dada a reabertura das economias que vem acontecendo principalmente na Europa. Todavia, minha leitura é que uma segunda de contágios pode derrubar os mercados novamente. Estou pensando em encerrar alguns swing trades e manter o lucro em caixa para aproveitar oportunidades nesse possível cenário.

Patrimônio: R$ 24.518,00

Evolução patrimonial no mês:  +6.83%

Rentabilidade histórica: +17.9%

Aporte do mês: R$ 4.845,00

Taxa de poupança: 59.18%

O aporte do mês foi distribuído da seguinte maneira:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
LOGG3	100	27,80	27,80	100
EQTL3	100	20,65	20,65	100

Pretendia fazer uma aporte maior esse mês mas parece que forças do universo conspiraram contra e mim e fizeram a cotação do euro cair bastante poucos dias antes de eu receber o meu pagamento mensal 😂 De qualquer forma sigo forte no plano. Eu tinha vários outros ativos em mente que pretendia introduzir na carteira mas acabei escolhendo esses dois.

Composição atual da carteira:

Mudei um pouco a meta de alocação de carteira para uma que me dá mais liberdade nos aportes. Mudei a alocação de 20% do capital no setor de indústria para uma alocação de 20% em small caps que não se enquadrem nos outros segmentos da meta de alocação.

A composição atual está overweight em alguns setores. Tudo indica que os próximos aportes serão em FIIs e no setor de saneamento. Ultimamente tenho ouvido a mídia falar bastante no marco legal do saneamento que pode ser muito positivo para o setor.

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Abril de 2020: R$ 16.730,00 (+16.60%)

Uma motoca que eu poderia comprar a vista!

O primeiro fechamento mensal do blog saiu melhor que o esperado! No mês de abril a carteira conseguiu reverter as perdas do mês anterior e ficar no azul. Sei que no começo não devo me preocupar com essas variações de curtíssimo prazo e sim com os aportes visto que o horizonte de investimento é de muitos anos mas que é bom ver a carteira no azul é hehehe. 

Vi no blog do Acumulador compulsivo que ele sempre coloca um bem que pode ser comprado com o patrimônio atual no fechamento do mês. Gostei da ideia e vou reproduzi-la aqui, acho que vai ajudar bastante com a motivação nessa longa jornada pela independência financeira. A ideia não é liquidar o patrimônio para adquirir o bem mas sim ter um parâmetro para saber o quão longe eu já cheguei.

Patrimônio: R$ 16.730,00

Evolução patrimonial no mês:  +16.60%

Rentabilidade histórica: +4.05%

Aporte do mês: R$ 2.960,00

Taxa de poupança: 45.08%

O aporte do mês foi distribuído da seguinte maneira:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
ITSA4	100	9,24	8,71	200
MXRF11	100	10,06	10,28	200
SAPR4	200	5,15	5,18	200

Pretendo fazer um aporte mínimo de R$ 2.000 ao mês mas vou tentar sempre aportar mais do que isso. Existe a possibilidade de eu ganhar um bônus bem gordo da empresa onde trabalho como programador e esse valor aumentar consideravelmente nos próximos meses. É esperar pra ver. O histórico de aportes até agora está assim:

Como ainda sou jovem e comecei a aportar logo depois da bolsa ter tido as quedas consideráveis do mês de fevereiro decidi alocar 100% do capital em renda variável. Essa é composição da carteira até agora:

Acredito que fiz uma besteira no começo dessa minha jornada que foi comprometer uma parcela muito grande da carteira com ações da Petrobras pouco antes de explodir a guerra de preços do petróleo entre Arábia Saudita e Rússia. Creio que fiz uma análise fundamentalista e valuation corretos mas pequei por colocar boa parte dos meus ovos numa cesta só. Acredito bastante na empresa mas provavelmente venderei a posição assim que obtiver lucro pois montei uma estratégia de alocação para a carteira (que de início não existia) e pretendo segui-la. Fica o aprendizado para o futuro. A alocação atual por setor está assim:

A nova estratégia de alocação que montei para a carteira e pretendo ir convergindo para ela ao longo dos próximos meses: 

O que acharam dessa estratégia de alocação? Me digam nos comentários!

METAS PARA O MÉDIO PRAZO

Para o final de 2020 pretendo ter acumulado R$35K de patrimônio. E em um horizonte de 3 anos atingir os R$100K! Sei que esse início é a parte mais dura da jornada pela independência financeira mas eu sou OBSTINADO e com aportes consistentes e agressivos vou bater essas metas!

Abraços,

O Aportador Obstinado.