Atualização do Patrimônio Financeiro (Realização de lucros) - Fevereiro/Março de 2021: R$115.511,4

      

Lucros!Muitos lucros!

Patrimônio: R$115.511,40

TWR (Total Weighted Return) histórico: +81,84%

Aporte dos meses de fevereiro e março: R$ 0

Retrospectiva dos meses anteriores

Pois bem amigos após um pequeno hiato no blog vou narrar para vocês os acontecimentos dos últimos meses. Na última atualização patrimonial (Janeiro) eu publiquei os meus investimentos na compra de placas de vídeo para mineração de Ethereum. Nos meses de fevereiro e março eu aumentei minha posição nesse investimento para um total de R$31905,68 ao comprar mais duas placas de vídeo RTX3070. A rig de mineração estava me rendendo em torno de U$40 por dia com uma hashrate de 370 MH/s.

Total de Ethereum minerado

A fazenda de mineração entrou em operação no dia 04 de fevereiro e operou até o último dia 08 de abril rendendo nesse período 1.13 Ether (U$2040.98) ou R$13932.65 nas cotações atuais do Ether.

VENDA da RIG

No mês de março percebi que o preço das placas de vídeo subiu MUITO. Com uma alta de mais de 400% nos preços nos últimos 12 meses alimentada principalmente pela alta demanda dos mineradores. Vendo esse cenário favorável resolvi anunciar a rig de mineração no mercado livre e OLX, inicialmente estipulei um preço que julguei absurdo pois eu não queria realmente vender as placas, apenas sondar o mercado. O preço que coloquei no anúncio foi de R$50000,00 e para minha surpresa a demanda foi enorme e eu negociei com vários interessados.

Até que surgiu um interessado do estado vizinho de uma cidade a 3 horas de distância. Ele estava com bastante pressa para fechar o negócio e se propôs a vir até mim no dia seguinte para realizar a transação. 

Apesar de um certo receio de ambas as partes de realizar uma transação grande assim com uma contraparte desconhecida a negociação ocorreu bem e eu consegui liquidar esse investimento e realizar BASTANTE lucro!

Balanço final do investimento em mineração

Nesse investimento eu vi no cartão de crédito um mecanismo de alavancagem e o usei para comprar as últimas placas de vídeo. Minha ideia era usar os primeiros rendimentos obtidos para pagar a fatura do cartão. E isso deu bastante certo, dos 1.13 Ether minerados no périodo em que a rig esteve ativa 0.3705 Ether foram usados para pagar as placas de vídeo que estavam no cartão de crédito e os outros 0.7595 Ether foram mantidos em carteira. Detalho um pouco os números abaixo:

• Investimento inicial: R$31905,68
• Total de Ether minerado ainda em carteira: 0.7595 ETH ou R$9184,00
• Preço de venda da Rig: R$50000,00
• Valor final: R$59184,00
• Lucro: R$27278,32 ou +85,50%

Apesar do pouco tempo esse investimento rendeu frutos bem rápido e eu fiquei bastante feliz com resultado que também acabou me ajudando a passar voando pela barreira dos $100K

🎉

Outros investimentos que renderam frutos nesse período

Nos últimos meses não auferi lucros apenas da mineração, meus bitcoins também andaram bastante. Já acumulei 50% de valorização nesse posição. Mas o ativo que realmente puxou pra cima a rentabilidade da carteira foram as ações da ROMI que na minha carteira já  acumulam um alta de 163,28% fora os mais de 1000 reais em proventos.

Detalhamento da carteira

Detalhe para a rentabilidade da carteira contra o ibovespa, o coitado do índice tá com dificuldade de acompanhar rsrs.

Rentabilidade da carteira vs Ibovespa

Vendas realizadas nos últimos meses

Liquidei totalmente algumas posições para entrar mais pesado no mercado de mineração. Optei por vender os papéis que não estavam performando tão bem (let your winners run, cut your losses short):

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
TAEE4	-400	10,68	LIQUIDADO	0
SAPR4	-1000	4,24	LIQUIDADO	0
ITSA4	-200	10,45	LIQUIDADO	0
XRP	-1907	3,563	LIQUIDADO	0

Lamentavelmente vendi os meus XRP num timing questionável :'( mas tudo bem vida que segue. Pelo menos pude usar esses recursos pra comprar mais Bitcoin.

Compras realizadas nos últimos meses

Com os recursos provenientes da venda Rig e da venda dos meus XRP, fui as compras e me posicionei com mais força em uma classe nova de ativos, os BDRs. Preferi investir lá fora via BDRs pela praticidade. Decidi não fazer stock picking no mercado americano e simplesmente me posicionei em um ETF do S&P500. Com o resto dos recursos escolhi alguns ativos que já vinha observando a um certo tempo.   

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
BIVB39	255	59,15	59,15	255
MELI34	55	75,48	75,48	55
BABA34	100	50	50	50
TSMC34	69	86,23	86,23	69

Aumentei também minha posição em Bitcoin, comprei mais 0,0197364 Bitcoins por R$331.408 subindo assim o meu preço médio para R$239.083,29 por bitcoin.

Novo guidance de alocação

Agora vou voltar com o guidance de alocação da carteira, dessa vez vou separar a carteira por classes de ativos e não por setores da economia como anterioremente.

Alocação atual

Com a venda da rig consegui fazeer um caixa legal que pretendo manter daqui pra frente para aproveitar eventuais oportunidades.

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Fazenda de mineração - Segundo pagamento recebido em 09/03/2021 0.1302 Ether ($240.20 USD)

Recebidoo terceiro pagamento da fazenda de mineração. Vou passar a holdar os Ether que recebo, ou converter em bitcoin. Vou incluir também o consumo de energia para que vocês possam observar o lucro líquido.

• Data: 09/03/2021
• Valor Ether: 0.1302 
• Valor dólar: U$240.20
• Período de mineração: 9 dias (28/02 -09/02)
• Energia gasta no período: 171.61 KWh (aprox. R$146 U$26) 
• Lucro líquido: U$214.2
• Rendimentos acumulados: U$871.92

  

Fazenda de mineração - Segundo pagamento recebido em 28/02/2021 0.1345 Ether ($191.29 USD)

Recebido osegundo pagamento da fazenda de mineração

• Data: 20/02/2021
• Valor Ether: 0.232 
• Valor dólar: 191.29
• Tempo de mineração: 8 dias (20/02 -28/02)
• Rendimentos acumulados: U$657.72

 

Fazenda de mineração - Primeiro pagamento recebido em 20/02/2021 0.232 Ether ($466.43 USD)

Recebido o primeiro pagamento da fazenda de mineração

• Data: 20/02/2021
• Valor Ether: 0.232 
• Valor dólar: 466.43
• Tempo de mineração: 15 dias (02/02 - 20/02)

Atualização do Patrimônio Financeiro (Ethereum Gambit) - Janeiro de 2021: R$80.289,9 (+6.54%)

      

Atualização Janeiro de 2021 - Ethereum Gambit

Patrimônio: R$80.289,90

Evolução patrimonial no mês:   +6,54%

Ibovespa no mês:  -3,32%

TWR (Total Weighted Return) histórico: +20,52%

Aporte do mês: R$ 5996,68

Taxa de poupança: 73,57%

Retrospectiva do mês anterior

Olá amigos, é bom estar de volta e escrever mais uma atualização para vocês. Essa demorou um pouco pra escrever pois entre o final de janeiro e o início de fevereiro resolvi fazer um investimento mais arriscado. Decidi entrar de cabeça na mineração de Ethereum. Portanto sem aportes em ações e FIIs nesse mês.

Aporte do mês (& vendas)

Nesse mês fiz uma boa quantidade de vendas. Liquidei 100% da posição em FIIs e uma parte da posição em ações de dividendos, tomei bastante cuidado e realizei alguns prejuízos também para evitar pagar impostos por ganho de capital. Explico abaixo a lógica dessa decisão.

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
MXRF11	-970	10,47	LIQUIDADO	0
SAPR4	-400	4,36	5,56	1000
ITSA4	-300	10,89	9,63	200
IRBRC808	+1000	0,49	0,49	1000

Com as vendas levantei um total de R$15166,9 valor esse que foi revertido totalmente em equipamentos necessários para viabilizar a mineração. Além do valor referente as vendas foi aportado também R$5506,68 de dinheiro novo nessa nova empreitada. 

Com o hype do short squeeze da GME nos Estados Unidos e o boato de que algo parecido poderia acontecer com a IRB no Brasil resolvi pagar pra ver e me posicionar em algumas calls de IRB com vencimento no final de Março. Esse foi o único aporte do mês em renda variável e até agora não deu muito certo mas vamos dar tempo ao tempo e ver o que acontece.

Equipamentos para mineração de Ethereum

Com a aporte de R$20673,58 eu montei minha primeira fazenda de mineração composta exclusivamente por placas de vídeo RTX3060 Ti. O valor foi usado para a compra dos seguintes componentes:

Produto	Custo (R$)
Frame de alumínio para 6 placas de video	238.89
Placa mãe BIOSTAR TB250 BTC	803
6x Risers extensor PCIE x16 para PCIE x1	223.9
Tomada smart com wattimetro	89.9
Pendrive kingston 32gb	33.9
Fonte XPG core reactor 850W	799.9
Processador Pentium G4560	459.9
Memória kingston 4gb ddr4 2400MHz	139.9
Adaptador Wireless TP-Link USB 150Mbps TL-WN722N	79.9
Placa de Vídeo Galax NV RTX3060TI 8GB EX BLACK GDDR6	4349.9
Placa de Vídeo VGA GAINWARD Nvidia RTX3060TI GHOST OC, 8GB, GDDR6	4379.9
Placa de Vídeo Asus TUF NVIDIA GeForce RTX 3060 TI, 8GB, GDDR6 - DUAL-RTX3060TI-O8G	4399.9
Placa de Vídeo COLORFUL RTX3060TI TRIPLE FAN	4430
Custos adicionais com Frete	243.79

Custos e expectativas de rendimentos da mineração

No momento em que escrevo essa atualização três das quatro placas adquiridas inicialmente já estão operacionais e estão rendendo em média 27 dólares/dia com dias bons e dias ruins no meio do caminho. Quando a quarta placa de vídeo entrar em operação espero ver esse valor na casa dos 36 dólares/dia em média.  

Caso o mercado de criptomoedas e o valor do Ethereum se mantenham nos patamares atuais a expectativa é que a fazenda de mineração tenha um rendimento bruto de 1080 dólares/mês.

Porém existem também os custos com eletricidade. Atualmente, com as 3 placas de vídeo já operacionais, a fazenda está consumindo aproximadamente 10KW/h por dia. Portanto espero um consumo de aproximadamente 13.3KW/h por dia quando a última placa de vídeo chegar. Ou seja em torno de 400 KW por mês,  com custo do KW/h no meu estado na casa de R$0.90 após impostos e bandeira vermelha o esperado é que a fazenda tenha um custo de 360 reais em eletricidade por mês.

Portanto o lucro líquido esperado da fazenda de mineração é de R$5448/mês considerando a cotação do Dólar em R$5.38 e do Ethereum em U$1762 no momento em que escrevo esse post.

Por que liquidar FIIs e ações de dividendos?

Ao examinar com cuidado esses números acima resolvi liquidar toda a posição em FIIs, pois mesmo que o lucro esperado da fazenda de mineração caia 80% ainda renderia mais de 1000 reais por mês, valor estupidamente maior do que eu conseguiria no mais high yield dos FIIs aportando a mesma quantidade de capital. Visto que meu único intuito nessas posições era obter um bom yield fez total sentido para mim liquidar e investir na fazenda de mineração.

ROI e exit do investimento em mineração 

Pois bem, como investidor que sou pensei bastante sobre os piores cenários possíveis antes de fazer esse investimento. Ethereum pode migrar de PoW para PoS, a cotação das criptmoedas pode cair abruptamente, o dólar pode cair. Todos esses são cenários que prejudicariam bastante o investimento que fiz.

Tendo em mente esses cenários bolei uma estratégia para tentar minimizar todos esses riscos. A estratégia consiste em calcular o ROI levando em conta a possibilidade de no futuro revender APENAS as placas de vídeo da fazenda visto que essas estão com demanda altíssima no mercado atual e eu poderia vende-las facilmente. 

O resto dos componentes da fazenda estou "dando como perdidos" visto que esses são mais difíceis de vender e também para tentar ser mais conservador nas projeções.

Pois bem considerando que um dos cenários descritos acima se concretize eu posso simplesmente liquidar as placas de vídeo e recuperar boa parte do capital investido. Supondo que eu consiga vender as 4 placas de vídeo por R$15000 (R$3750 cada placa) eu precisaria de apenas 1 mês para ter o meu ROI desse investimento. 

Portanto só preciso que o cenário atual se mantenha por 1 mês para que eu não perca dinheiro nessa empreitada. Após isso, tudo que vinher é lucro.

Composição da carteira

Após as vendas e o aporte feito na fazenda de mineração a composição da carteira ficou assim: 

O bitcoin já andou bastante desde os meus últimos aportes e já esta entregando quase 50% de lucro. Já o XRP esboçou uma retomada e chegou a atingir os U$0.75 por alguns minutos deixando a minha posição positiva novamente mas acabou por sofrer um dump monstro logo após. Por enquanto sigo no prejuízo nessa posição.

Guidance de alocação

Pausado até segunda ordem.

Alocação atual

Com 25.7% do patrimônio alocado na fazenda de mineração eu ainda penso em investir mais, mas decidi ser cauteloso por enquanto. Por incrível que pareça estou mais satisfeito com a alocação atual do que a que postei na última atualização

E vocês, já ouviram falar sobre a mineração de Ethereum?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Dezembro de 2020: R$ 71.258,2 (-0.68%)

     

Poderia comprar 0,4 Bitcoins caso vendesse todo o portfolio

Patrimônio: R$71.258,20

Evolução patrimonial no mês:   -0,68%

Ibovespa no mês:  +9,30%

TWR (Total Weighted Return) histórico: +18,68%

Aporte do mês: R$ 4600

Taxa de poupança: 54,36%

Retrospectiva do mês anterior

Olá amigos, feliz ano novo a todos! O mês de dezembro foi novamente ótimo para a bolsa com o índice apagando praticamente todos os prejuízos do ano. Minhas ações subiram bastante também mas boa parte dos lucros foi apagada pela queda forte do XRP após a SEC, a CVM dos Estados Unidos, processar a Ripple empresa criadora da criptomoeda. Com isso a carteira acabou por andar de lado em dezembro, mas tudo bem... No final das contas está tudo dentro de um risco calculado. 

Aporte do mês

No aporte desse mês fiz uma venda de EQTL3 com 2% de lucro retirando totalmente esse papel da carteira e girei um pouco de patrimônio. O saldo final ficou assim:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
OIBR3	1800	2,47	2,47	1800
BITCOIN	+0,026364	178.273,40	178.273,40	0,026364 BTC
EQTL3	-200	22,87	22,38	0

Não tenho nada contra esse papel em particular mas queria fazer aportes mais significativos em Oi e Bitcoin então acabei por vende-lo. Eu poderia escrever algumas páginas comentando o case da OIBR3, venho acompanhando desde os 0.48 centavos. Talvez eu faça um post apenas sobre esse ativo no futuro.

Câmbio

O aporte desse mês foi menor visto que tirei férias no final do ano e como sou freelancer não recebi por esse período que fiquei parado...

 

Mas enfim, me parece que o câmbio está de volta ao meu favor com o EUR/BRL em R$6,50 no momento em que escrevo esse post. Espero que essa trajetória de alta continue para que eu possa manter o ritmo agressivo dos aportes.

Composição da carteira

Após as vendas e recebimentos de proventos a porcentagem em caixa andou para 1,4%. Preciso urgentemente controlar o dedo nervoso no botão de compra rs.

Guidance de alocação

A meta de alocação ideal se mantém a mesma do ano passado por enquanto. Estou cada vez mais satisfeito com a diversificação e mais chateado com o focus investing.

Alocação atual

Continuamos extrapolando pesado na carteira de small caps mas isso é intencional visto que quero começar 2021 com uma carteira mais agressiva. Os próximos aportes provavelmente serão no setor elétrico. A ideia a partir de agora é priorizar mais os papeis de transmissoras que pagam bons dividendos.

Olhando de relance pode parecer que a carteira está hiper-concentrada em um setor só mas isso não é verdade visto que na carteira de apostas eu coloco papéis menos ortodoxos e/ou papéis que eu acredito que possam ter significativa valorização, entretanto entram aí papéis de diversos setores da economia.

Nessa outra imagem abaixo eu divido a carteira de "small caps" por setor:

Breve retrospectiva de 2020

Em 2020 recebi R$2240,60 em proventos o que dá uma média de aproximadamente R$186 por mês e já estou bem feliz com este valor. A alguns anos atrás se alguém me dissesse que recebe quase R$200 por mês em sua conta sem ter que fazer nada eu diria que é impossível. 

Espero conseguir ter mais cautela em 2021 com apostas mirabolantes em ativos esquisitos e focar mais no fluxo de caixa da carteira que era a intenção desde o começo do blog.

E vocês, quais são suas resoluções financeiras para 2021?

Abraços,

O Aportador Obstinado.

Atualização do Patrimônio Financeiro - Novembro de 2020: R$ 68.745,96 (+7.29%)

    

Sempre quis andar de lancha

Patrimônio: R$ 68.745,96

Evolução patrimonial no mês:   +7,29%

Ibovespa no mês:  +16,97%

TWR (Total Weighted Return) histórico: +19,49%

Aporte do mês: R$ 8289,96

Taxa de poupança: 66.10%

O fechamento de novembro chega um tanto quanto atrasado ao blog. Venho trabalhando em um ritmo frenético talvez até um pouco além do limite do que é saudável, não tenho feito muitas outras coisas além de escrever código e jogar jogos como Dota e CS:GO. As vezes acho que preciso encontrar maneiras de me distanciar um pouco mais do computador.

Um ponto negativo nesses últimos meses foi a queda do ativo que não esta diretamente na minha carteira mas é o mais importante pra mim, o EURO. Eu provavelmente sou um dos poucos brasileiros que torce veementemente pela alta do euro KKKK. Consegui surfar bem as altas recentes no câmbio aumentado o número de horas trabalhadas além de receber alguns bônus por indicações na empresa e graças a isso aumentar meus aportes em BRL. Mas com as quedas recentes no câmbio já venho recebendo até 1000 reais a menos pela mesma quantidade de horas trabalhadas. 

Talvez o volume dos aportes diminua um pouco se o câmbio continuar caindo, o limite para mim está nos R$5,00. Caso a cotação caia para baixo desse valor eu provavelmente tentarei conseguir uma vaga numa empresa brasileira de software voltado ao e-commerce onde trabalham alguns vários colegas de faculdade. O salário lá seria menor mas com o PLR, benefícios e a simples possibilidade de ser promovido (tudo isso inexistente na empresa onde trabalho atualmente) talvez valha a pena.

Mas enfim, foi um mês excepcional para o índice e um mês ok para a minha carteira. Fiz algumas movimentações internas retirando recursos do caixa (pobre caixa não durou muito tempo na minha mão kkkk) e finalmente aportando em criptomoedas 🥳🎉 A moeda escolhida foi o Ripple (XRP) pois nos meus estudos essa cripto foi a que mais demonstrou utilidade real podendo ser usada por bancos como meio de liquidez, mas já pretendo aportar em bitcoins também quando a estratégia de alocação permitr. 

Fico feliz em ter mais uma classe de ativos para diversificação da carteira. Já comecei com um batismo de fogo nesse mercado tão volátil com uma "leve" correção de 30% do valor aportado hahaha. Essa correção puxou a rentabilidade da carteira para baixo em novembro.

O aporte do mês foi distribuído da seguinte maneira:

ATIVO	QUANTIDADE	VALOR	PREÇO MÉDIO ATUAL	TOTAL EM CARTEIRA
MXRF11	92	10,38	10,47	970
ITSA4	200	9,37	11,00	500
LCAM3	100	26,61	22,93	1400
ROMI3	200	12,37	11,38	400
CAIXA	-R$7.117,00	-------	-------	R$993,06
XRP	+1.907,49	3,79	3,79	1.907,49 XRP

O destaque desse ano até o momento foram as ações da ROMI3 que me pagaram ao longo desse ano um total de R$980,08 em proventos distribuídos entre dividendos, JCP e bonificação em ações. Representando um pouco mais de 27% de yield considerando os proventos anunciados em 2020. Vendo esses números não pude deixar de aumentar posição nesse papel apesar de estar fugindo um pouco da estratégia de alocação.

Nesse mês de novembro também tivemos o recorde de recebimento de proventos da carteira. Totalizando R$775,70 em proventos recebidos 🙏 🚀🌙

Vejamos a composição atual da carteira. A pequena seção em azul claro é o finado caixa que agora representa pouco mais de 1% da carteira. Bem longe do ideal.

Adaptei um pouco a meta de alocação anterior comprimindo setores mais defensivos para dar espaço as criptmoedas. O setor de saneamento saiu de 15% para 10% e os FIIs cairam de 20% para 15% da carteira. Eu poderia ter comprimido o setor de energia ao invés dos FIIs mas atualmente estou achando yields melhores nos papéis de transmissão de energia. 

Vejamos como ficou a nova estratégia de alocação:

E agora a alocação atual, um tanto quanto overweight na carteira de small caps. Mas me vi obrigado a premiar com novos aportes os papéis que tiveram melhor desempenho ao longo desse ano.

E vocês, ganharam bastante dinheiro nesse rally de novembro? Me digam nos comentários.

Abraços,

O Aportador Obstinado.